La gestion du patrimoine : c'est quoi ?

La gestion de patrimoine consiste à optimiser votre patrimoine. Pour cela il existe deux solutions : faire des investissements pour le faire prospérer à court, moyen ou long terme. Et réduire vos pertes d'argent en réduisant vos impôts ou vos dépenses. Pour la réduction d'impôt (IFI, impôt sur le revenu...) on parle de défiscalisation et pour la réduction de vos dépenses, on parle plutôt d'optimisation de vos dépenses.

Pour cela, il faut passer par un gestionnaire de patrimoine ou une entreprise de gestion de patrimoine. Dans les deux cas ils doivent évaluer votre patrimoine et déterminer les solutions les plus intéressantes en fonction de vos objectifs (sécurité, générer des revenus importants, réduire ses impôts...). La gestion de patrimoine est bien encadré et les conseilleurs disposent souvent du statut CIF (Conseiller en Investissement Financier) qui assure une expertise dans les placements financiers. Il existe de nombreuses solutions d'investissements et c'est pour cela que d'aller vers un conseiller dont on a confiance ou une grande structure qui met à disposition plusieurs experts, est une chose importante avant de se lancer.

Réduire vos impôts

L'Etat offre la possibilité de réduire ses impôts si vous investissez dans des conditions bien précises. On appelle ces dispositifs, la défiscalisation. Ces solutions permettent de générer un retour sur investissement ainsi que de réduire ses impôts. C'est donc une excellente piste pour la gestion de votre patrimoine. Les différentes solutions offrent toutes des avantages et des conditions différentes. On distingue deux grandes familles. La défiscalisation financière, qui consiste à faire des placements financiers. Et la défiscalisation immobilière qui consiste à investir dans des biens. C'est à vous d'étudier toutes ces solutions pour équilibrer entre retour sur investissement, risque, objectif court, moyen, long terme etc...


La défiscalisation, une bonne solution.

Gestion de patrimoine

Pourquoi se préoccuper de la gestion de votre patrimoine ?

Les investissements classiques ne sont pas toujours les plus intéressants. De plus en déclarant certains statuts, sans faire d'investissement ou de procédure lourde, vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impôt et optimiser la gestion de votre patrimoine.

L'investissement

Il existe plusieurs règles en matière d'investissement à respecter pour faire fructifier votre patrimoine. Premier point, il est important de diversifier vos placements. En effet un bon placement peut générer un retour sur investissement intéressant mais ne sera jamais totalement sans risque. Et le niveau du retour sur investissement est souvent inversement proportionnel à la sécurité du placement. Afin de vous assurer d'obtenir de bons résultats sur le long terme, diversifiez vos placements : en matière de sécurité et ROI mais aussi dans leur typologie (investissements financiers, immobiliers, dans des pays régions ou des pays différents, dans des grandes ou des moyennes entreprises, dans des matières premières etc...).

La conjoncture évolue. Il ne faut donc pas vous reposer sur vos lauriers et analyser régulièrement vos placements et écarter ceux qui sont devenus trop risqués ou avec des performances trop faibles. Cette analyse régulière peut être compliquée. C'est pour cela qu'un conseiller en gestion de patrimoine ou une société peuvent être intéressants.

Le placement parfait n'existe pas. Il faudra donc vous méfiez des propositions trop généreuses, avec un retour sur investissement démentiel, une énorme défiscalisation ou une sécurité absolue. Vous pouvez regarder sur internet ou consulter des conseillers afin d'affiner votre jugement et d'être sûr de prendre la bonne décision.


Générez un retour sur investissement.